科創(chuàng)板投教專欄（六）| 了解科創(chuàng)板投資者適當(dāng)性管理（上）

關(guān)于科創(chuàng)板，有很多投資者想進(jìn)一步了解如何參與交易。首先，我們先來一起了解下，哪些投資者可以參與科創(chuàng)板股票交易，也就是，科創(chuàng)板股票交易的投資者適當(dāng)性制度安排吧！

參與科創(chuàng)板股票交易，投資者應(yīng)當(dāng)符合哪些方面的要求呢？

根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》，科創(chuàng)板股票交易實(shí)行投資者適當(dāng)性管理制度。

一方面，機(jī)構(gòu)投資者參與科創(chuàng)板股票交易，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及上交所業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定。

另一方面，個(gè)人投資者參與科創(chuàng)板股票交易，應(yīng)當(dāng)符合以下方面的條件：

一是申請權(quán)限開通前20個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元（不包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券）；

二是參與證券交易24個(gè)月以上；

三是上交所規(guī)定的其他條件。

這里，提示一下，上交所可以根據(jù)市場情況對上述條件作出調(diào)整。

此外，要特別提示投資者注意的是，不符合適當(dāng)性管理要求的個(gè)人投資者，可以通過公募基金等方式參與科創(chuàng)板投資哦。

對于符合適當(dāng)性管理相關(guān)要求的個(gè)人投資者來說，可以直接參與科創(chuàng)板股票交易嗎？

個(gè)人投資者參與科創(chuàng)板股票交易的，不僅應(yīng)符合上交所規(guī)定的適當(dāng)性條件等要求，還應(yīng)當(dāng)通過證券公司組織的科創(chuàng)板股票投資者適當(dāng)性綜合評估。

在適當(dāng)性綜合評估中，證券公司應(yīng)當(dāng)對個(gè)人投資者是否符合科創(chuàng)板適當(dāng)性條件進(jìn)行核查，并對個(gè)人投資者的資產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、知識水平、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和誠信狀況等進(jìn)行評估。

此外，證券公司應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)評估個(gè)人投資者是否了解科創(chuàng)板股票交易的業(yè)務(wù)規(guī)則與流程，以及是否充分知曉科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險(xiǎn)。

符合科創(chuàng)板股票適當(dāng)性條件的投資者，僅需向其委托的證券公司申請，在已有滬市A股證券賬戶上開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限即可，無需在中國結(jié)算開立新的證券賬戶。證券公司也無需向上交所申請辦理其他手續(xù)。

個(gè)人投資者在通過適當(dāng)性綜合評估之后，證券公司是如何對他們進(jìn)行后續(xù)評估的呢？

證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)科創(chuàng)板投資者適當(dāng)性管理的要求，動(dòng)態(tài)跟蹤和持續(xù)了解個(gè)人投資者參與科創(chuàng)板股票交易的情況，至少每兩年進(jìn)行一次風(fēng)險(xiǎn)承受能力的后續(xù)評估。

今天，我們的科創(chuàng)板投教專欄就聊到這里啦！在下一期節(jié)目中，我們將繼續(xù)同大家分享關(guān)于科創(chuàng)板投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)內(nèi)容！

來源：上交所投教