如何計(jì)算國(guó)壽安保尊享債券基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用？

時(shí)間：2014-06-26

基金認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)的方式。

（1）A類基金份額

基金的認(rèn)購(gòu)金額包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和凈認(rèn)購(gòu)金額。計(jì)算公式為：

①認(rèn)購(gòu)費(fèi)用適用比例費(fèi)率：

凈認(rèn)購(gòu)金額 = 認(rèn)購(gòu)金額/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）；

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用 = 認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額

認(rèn)購(gòu)份額 = （凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/ 基金份額初始發(fā)售面值。

②認(rèn)購(gòu)費(fèi)用適用固定金額：

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用 = 固定金額

凈認(rèn)購(gòu)金額 = 認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

認(rèn)購(gòu)份額 = （凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/ 基金份額初始發(fā)售面值

認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

例：某投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生利息3元，則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為：

凈認(rèn)購(gòu)金額＝10,000/(1+0.6%) ＝ 9,940.36元

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝10,000-9,940.36 ＝ 59.64元

認(rèn)購(gòu)份額＝ (9,940.36+3)/1.00 = 9,943.36份

即：投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生利息3元，則其可得到9,943.36份的認(rèn)購(gòu)份額。

（2）C類基金份額

認(rèn)購(gòu)份額＝（認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/ 基金份額初始發(fā)售面值

例：某投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金C類基金份額，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生利息3元，則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為：

認(rèn)購(gòu)份額 = （10,000＋3）/1.00 = 10,003.00份

即：投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金C類基金份額，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生利息3元，則其可得到10,003.00份的認(rèn)購(gòu)份額。