國壽安?；鸸芾碛邢薰鹃_放式基金網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)規(guī)則

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范通過互聯(lián)網(wǎng)進行國壽安?；鸸芾碛邢薰荆ㄒ韵潞喎Q"本公司"）所管理開放式基金的交易行為（以下簡稱"電子交易"），根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》等相關(guān)法律法規(guī)以及《國壽安?；鸸芾碛邢薰鹃_放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》（以下簡稱"業(yè)務(wù)規(guī)則"），特訂立《國壽安?；鸸芾碛邢薰鹃_放式基金網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)規(guī)則》（以下簡稱"本規(guī)則"）。電子交易所涉及的投資者、本公司及其他相關(guān)機構(gòu)應(yīng)遵守本規(guī)則。本規(guī)則中未提及或未明確規(guī)定的相關(guān)事宜應(yīng)參照本公司業(yè)務(wù)規(guī)則。

第二條 本規(guī)則所指“投資者”是依照本公司所管理的開放式基金的《基金合同》和基金招募說明書的規(guī)定，通過本公司或本公司指定且授權(quán)的網(wǎng)站及其他網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)（以下統(tǒng)稱“網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)”）進行開放式基金交易的個人投資者。

第三條 本規(guī)則所稱"電子交易"是指投資者通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)對其賬戶進行管理或基金交易的行為，網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)提供的業(yè)務(wù)包括賬戶開立、賬戶信息變更、新增銀行卡、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期投資、交易撤銷、分紅方式設(shè)置與變更、交易密碼修改和交易記錄查詢等。

第四條 本規(guī)則所指"指定銀行" 是指投資者授權(quán)的并可以提供符合本公司要求的資金結(jié)算途徑的銀行或其他金融機構(gòu)。

第五條 本規(guī)則所指“T日”僅指投資者提交有效交易申請所在的工作日。

第六條 本公司目前僅對個人投資者開通電子交易。

第七條 凡進行電子交易的投資者必須與本公司簽訂《國壽安?；鸸芾碛邢薰倦娮咏灰追?wù)協(xié)議》，同意并遵守該協(xié)議的規(guī)定。

第二章 賬戶的開立

第八條 凡從事電子交易的投資者必須開立本公司基金賬戶。投資者可通過本公司直銷中心、各代銷機構(gòu)、網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)或本公司指定的其他方式開立基金賬戶。投資者開立本公司基金賬戶時，需準(zhǔn)確填寫個人姓名、性別、國籍、所在省份地區(qū)、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、電話、手機、E-mail、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等詳細(xì)信息。投資者的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記投資者的經(jīng)常居住地。如因投資者填寫錯誤或不準(zhǔn)確導(dǎo)致本公司無法對其發(fā)送重要交易信息，本公司將不承擔(dān)任何法律責(zé)任。

第九條 凡從事電子交易的投資者必須開立本公司的直銷電子交易賬戶。投資者可通過本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)或本公司指定的其他方式開立直銷電子交易賬戶。

第十條 投資者開立賬戶時，所提交的銀行轉(zhuǎn)賬卡持卡人身份信息以及卡號應(yīng)與該銀行卡在開卡行的預(yù)留信息一致。

第十一條 投資者可以通過本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)頁面指引開通電子交易。

新開戶投資者：通過本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)新開戶的投資者開通電子交易，系統(tǒng)同時開通基金賬戶和直銷電子交易賬號。

代銷客戶：已通過本公司代銷機構(gòu)開立基金賬戶的代銷客戶開通電子交易，系統(tǒng)登記其基金賬號，同時開通直銷電子交易賬號。

直銷客戶：已通過本公司直銷中心開立賬戶的直銷客戶開通電子交易，系統(tǒng)驗證其基金賬號，同時新增直銷電子交易賬號。

第十二條 通過本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)新開戶的投資者，其基金賬戶開戶申請于T+1交易日確認(rèn)，確認(rèn)成功后，投資者將獲得基金賬號。投資者在T日可獲得電子交易賬號，因此投資者在當(dāng)日使用證件號碼登錄可辦理賬戶信息變更等業(yè)務(wù)，在完成風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷后可辦理基金的認(rèn)購、申購、定期定額投資等業(yè)務(wù)。但投資者T日提交的交易申請是否成功取決于基金賬戶開戶是否成功。當(dāng)基金賬戶開戶失敗時，交易申請也將失敗。

第十三條 未年滿18周歲的個人投資者及非中國稅收居民投資者，暫不能通過本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)開立基金賬戶和本公司直銷電子交易賬號。

第三章 交易賬戶的增開及注銷

第十四條 本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)支持多個交易賬號，投資者可通過“新增銀行卡”功能增加不同銀行的銀行卡作為支付卡，即增加新的交易賬戶。各交易賬戶內(nèi)登記的基金份額獨立管理。

第十五條 投資者在開通電子交易時使用的銀行卡將默認(rèn)為電子交易的主卡，新增的銀行卡將默認(rèn)為副卡。副卡無在途交易和基金份額的情況下可以通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)注銷，在沒有副卡或所有副卡注銷后、主卡無在途交易和基金份額的情況下，投資者可通過本公司直銷中心提交銷戶申請注銷主卡。

第四章 賬戶信息變更

第十六條 投資者可通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)變更部分賬戶信息，包括所在省份地區(qū)、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、郵政編碼、電話、傳真、手機、E-mail地址、身份證件或者身份證明文件的有效期限等。投資者辦理上述信息變更時，最終結(jié)果以本公司系統(tǒng)確認(rèn)為準(zhǔn)。

第十七條 除投資者因銀行卡號升級或銀行卡丟失重新辦理的，本公司不接受電子交易投資者更換銀行卡號的申請。投資者變更銀行賬戶信息的，需要根據(jù)指定銀行的要求重新辦理相關(guān)手續(xù)，并向本公司直銷中心提供銀行證明、個人身份證明等以變更銀行賬戶信息。投資者也可持本人開戶時使用的身份證件原件，親臨本公司直銷中心辦理銀行賬戶信息的變更手續(xù)。

第五章 交易密碼

第十八條 投資者在開通電子交易時應(yīng)設(shè)置交易密碼。已在本公司直銷中心開立直銷賬戶的投資者，通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)開通電子交易時的交易密碼為在直銷中心設(shè)置的交易密碼。

第十九條 投資者進行電子交易需驗證交易密碼，只有正確輸入交易密碼的投資者方能進入本公司的網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)。投資者連續(xù)6次輸錯密碼，則其賬戶將被自動鎖定，鎖定時長為30分鐘，鎖定的賬戶將不能正常登陸，投資者可待賬戶解鎖后重新輸入正確的交易密碼，若忘記密碼，可按照本規(guī)則第二十二條辦理密碼重置。

第二十條 投資者可以通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)變更交易密碼，密碼變更實時生效。

第二十一條 投資者應(yīng)妥善保管交易密碼和銀行賬戶密碼以防泄露。由于投資者自身的原因?qū)е旅艽a泄露所引起的損失由投資者承擔(dān)。

第二十二條 投資者因遺忘等原因需要重置交易密碼的，客戶可以通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進行密碼重置，若無法通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進行密碼重置的，可通過本公司直銷中心提交相關(guān)材料辦理人工密碼重置，此操作過程所含風(fēng)險由投資者承擔(dān)。

第六章 投資者風(fēng)險承受能力調(diào)查

第二十三條 為貫徹落實中國證監(jiān)會頒發(fā)的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，協(xié)助投資者了解個人風(fēng)險承受能力，讓投資者的基金投資計劃更符合其風(fēng)險承受能力，進行理性投資，投資者通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進行交易前，需填寫風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷，網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)將為各類風(fēng)險承受能力的投資者匹配其適宜投資的基金產(chǎn)品類型。

第二十四條 為了使投資者的基金投資計劃更符合投資者的實際需求，投資者需每年度至少更新一次風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷。

第二十五條 投資者未完成或超過1年未更新風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷的，將無法辦理認(rèn)購、申購、轉(zhuǎn)換、定期定額投資等業(yè)務(wù)，贖回、基金查詢、賬戶信息變更等業(yè)務(wù)不受影響。

第七章 認(rèn)購、申購、定期定額投資、贖回與轉(zhuǎn)換申請

第二十六條 投資者可通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)提出基金的認(rèn)購、申購、定期定額投資、贖回和轉(zhuǎn)換等申請業(yè)務(wù)。投資者須按基金合同、基金招募說明書和業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定及相關(guān)公告進行業(yè)務(wù)申請。第二十七條 認(rèn)購、申購金額和贖回基金份額的數(shù)額限制以本公司規(guī)定為準(zhǔn)。認(rèn)購受理截止時間為交易日17：00（含），如投資者在交易日17：00后提交委托申請，則此委托申請視為下一個交易日的申請。申購、贖回和轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的受理截止時間為交易日15：00（含），如投資者于15：00后提交交易申請，則此交易申請按下一個交易日的申請?zhí)幚?。投資者委托申請的時間以本公司系統(tǒng)自動記載時間為準(zhǔn)。

第二十八條 本公司電子交易提供定期定額投資業(yè)務(wù)，投資者可以通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)新增、變更、暫停及終止定期投資計劃。具體業(yè)務(wù)按《國壽安?；鸸芾碛邢薰揪W(wǎng)上交易定期定額申購業(yè)務(wù)規(guī)則》進行處理。

第八章 交易撤銷

第二十九條 投資者可通過在網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)提交基金交易申請時系統(tǒng)返回的申請單號撤銷該筆交易申請，撤銷申請須于當(dāng)日下午15：00（含）之前提交，投資者委托申請的時間以本公司系統(tǒng)自動記載時間為準(zhǔn)。本公司在撤銷申請確認(rèn)后，將通知銀行對于已劃付成功的資金做出相應(yīng)處理。已確認(rèn)的申請不能撤銷。

第九章 變更分紅方式

第三十條 投資者可以通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)設(shè)置或變更基金分紅方式。如果投資者沒有通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)或其他方式設(shè)置基金的分紅方式，則按照各基金合同規(guī)定的默認(rèn)的分紅方式進行處理。投資者可以多次對同一基金變更分紅方式，變更分紅方式以最后一次的設(shè)置為準(zhǔn)，投資者委托申請的時間以本公司系統(tǒng)自動記載時間為準(zhǔn)。

第十章 資金結(jié)算

第三十一條 投資者進行電子交易，應(yīng)采用本公司認(rèn)可的資金結(jié)算途徑和結(jié)算方式。資金結(jié)算以指定銀行的資金轉(zhuǎn)賬確認(rèn)明細(xì)單為準(zhǔn)。

第三十二條 投資者提交基金的認(rèn)購、申購申請時，須在規(guī)定時間前通過本公司確認(rèn)的資金支付系統(tǒng)支付認(rèn)購、申購資金。認(rèn)購支付截止時間為申請當(dāng)日17:00（含），申購支付截止時間為申請當(dāng)日15:00（含）。

第三十三條 資金支付須按照系統(tǒng)的提示完成，支付確認(rèn)時間以銀行系統(tǒng)記錄時間為準(zhǔn)。

第三十四條 投資者已劃付成功的資金，若因認(rèn)購申請、申購申請被確認(rèn)失敗的，或交易撤單成功的，通常于T+3個交易日內(nèi)由本公司劃往投資者預(yù)留的銀行賬戶。

第三十五條 投資者通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)贖回基金份額，贖回資金按照各基金合同規(guī)定的劃款日期從基金托管賬戶劃出。

第三十六條 基金分紅時，選擇現(xiàn)金紅利方式的投資者的紅利款于紅利發(fā)放日自基金托管賬戶劃出。

第三十七條 投資者在使用本公司電子交易時，可使用多張銀行卡進行資金的支付；使用某張銀行卡中的資金認(rèn)購、申購的基金份額，在這部分基金份額贖回后，贖回的資金將劃轉(zhuǎn)到該銀行卡中。

第十一章 申請的受理和確認(rèn)

第三十八條 本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)將對投資者提交的申請及時反饋，提示成功的反饋表明本公司已受理投資者的申請。

第三十九條 認(rèn)購確認(rèn)結(jié)果以基金合同生效后注冊登記機構(gòu)確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)，其它交易的確認(rèn)結(jié)果以T+1個交易日注冊登記機構(gòu)確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。

第十二章 查詢

第四十條 投資者可通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)查詢本人賬戶信息、賬戶內(nèi)登記的基金份額持有情況、交易申請的提交和確認(rèn)結(jié)果等信息。投資者可以于T+2個交易日及之后查詢交易確認(rèn)結(jié)果。

第十三章 交易時間

第四十一條 投資者可以于7（天）×24（小時）的任意時刻通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)提交業(yè)務(wù)申請，并按本規(guī)則第二十七條確定業(yè)務(wù)受理時間。

第四十二條 如因不可抗力及非本公司人為因素而導(dǎo)致電子交易時間的變更，因此造成投資者不能及時委托的情況，本公司不承擔(dān)責(zé)任，投資者可以選擇其他本公司認(rèn)可的交易方式進行委托交易。

第十四章 交易費用

第四十三條 投資者采用電子交易方式進行基金交易時，執(zhí)行本公司電子交易費率標(biāo)準(zhǔn)。

第四十四條 投資者采用電子交易方式進行基金交易時，所發(fā)生的按銀行規(guī)定收取的轉(zhuǎn)賬費用由投資者自行承擔(dān)；贖回、分紅和退款時發(fā)生的轉(zhuǎn)賬手續(xù)費由本公司承擔(dān)。

第十五章 風(fēng)險提示

第四十五條 為確保網(wǎng)絡(luò)傳輸安全，保障投資者利益，本公司對網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)傳輸采用加密處理，但本公司不保證網(wǎng)上信息傳輸絕對安全、毫無錯誤或指定網(wǎng)站不被惡意攻擊或不存在因計算機病毒、通訊線路、硬件損壞等所導(dǎo)致的故障。本公司對此不承擔(dān)責(zé)任，投資者須自行承擔(dān)因上述原因可能導(dǎo)致的風(fēng)險及損失。

第四十六條 本公司有權(quán)保留投資者電子交易的電子數(shù)據(jù)以作為投資者交易的證明。

第四十七條 任何通過密碼驗證后提交的申請都將視為投資者自身行為或投資者的合法授權(quán)行為，該行為所引起的法律后果由該投資者承擔(dān)。

第四十八條 由于提供資金結(jié)算途徑的銀行或金融機構(gòu)的系統(tǒng)或者人為原因，導(dǎo)致資金到賬遲滯等問題，本公司將協(xié)調(diào)盡快解決，但是不承擔(dān)賠償責(zé)任。

第四十九條 因發(fā)生不可抗力事件導(dǎo)致電子交易業(yè)務(wù)無法進行的，本公司應(yīng)及時通知投資者并積極采取措施予以解決，但是不承擔(dān)賠償責(zé)任。不可抗力包括但不限于戰(zhàn)爭、火災(zāi)、地震、水災(zāi)、罷工、網(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)故障等不能合理預(yù)見、不可避免和不能克服的自然災(zāi)害、社會異常事件及技術(shù)風(fēng)險等。

第十六章 附則

第五十條 本規(guī)則為《國壽安?；鸸芾碛邢薰鹃_放式證券投資基金業(yè)務(wù)規(guī)則》之補充，與上述業(yè)務(wù)規(guī)則具有同等效力。未盡事宜，參照相關(guān)基金的招募說明書、基金合同或業(yè)務(wù)規(guī)則。

第五十一條 本規(guī)則從頒布之日起生效。本規(guī)則的任何修改應(yīng)自該修改發(fā)布之時生效。

第五十二條 本公司保留本規(guī)則的解釋權(quán)，并有權(quán)根據(jù)實際情況對本規(guī)則做出修改。

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